大家好！今天给各位分享理财经理禁止哪些行为的知识，其中也会对理财经理行为守则进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
本篇目录：
- 1、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。
- 2、证券从业人员的一般禁止行为有哪些
- 3、银行理财经理的职业操守?
- 4、银行理财经理有什么风险点
- 5、平台理财经理是否可以借钱给客户买他们自己的理财产品?
- 6、某银行的理财经理在面对个人理财客户时的以下行为,违反了审慎性原则的...
下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。
1、【答案】：A，B，C，D，E 以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。
2、（3） 销售人员代替投资者签署文件；（4） 挪用投资者资金；（5） 国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形。
3、强制捆绑和搭售其他服务或产品、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“飞单”产品等方面。未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同，任何人员不得从事理财产品销售业务活动。
4、【答案】：A 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。
证券从业人员的一般禁止行为有哪些
1、禁止性行为：不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。
2、依据我国相关法律的规定，证券从业人员禁止的行为包括进行内幕交易、操纵证券市场、编造、传播虚假信息、损害客户利益头等行为。
3、根据我国《刑法》相关规定，从事内幕交易、操纵证券交易价格的行为，情节严重者最高会被处以10年***并处罚金的刑罚。(二)禁止编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。编造是指不以任何事实为依据，无中生有、任意捏造信息的行为。
4、楼主 你好 弱弱的说句 应该是禁止行为吧 禁止从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。禁止编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。禁止损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。
5、【答案】：AC A、C项是证券投资咨询人员的一般禁止性行为，B、D项是证券投资咨询人员的特定禁止行为。
银行理财经理的职业操守?
1、该职位的工作职责是帮助客户进行个人理财规划，针对客户需求提供专业的理财建议和投资方案。作为银行理财经理，需要具备丰富的金融知识和投资策略经验，以及对市场动态和行业信息的敏锐洞察力。
2、银行的理财经理是负责为客户提供投资建议和理财产品的工作人员。他们的主要职责是根据客户的财务状况、投资目标和风险偏好，为客户提供个性化的理财规划和投资建议。
3、职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。温馨提示：以上信息仅供参考。应答时间：2021-04-20，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
4、除了要维护客户，还有完成产品销售等多项任务和指标，理财经理的压力是可想而知的。
5、其次，你必须具有职业修养，不会被任务左右你的理性判断。第三，你必须熟悉理财各种工具（产品），面对不同客户你才能游刃有余。第你必须掌握必要的市场信息并具有自己的分析判断能力。
6、告知客服主任与会计人员，让他们对产品也有所了解，可以加大产品的厅堂销售。一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。
银行理财经理有什么风险点
在很多银行中，这两种岗位属于不同部门，理财经理侧重营销功能，普通柜员侧重操作功能，***的可能性与可行性不大。
：人为风险：管理你资产的人员能力和素质问题导致的一些不必要的损失 2：市场风险：这个是根据国内的行情的变化而造成的 3：政治风险：这个不好给你说，你懂的。
(一)政策风险：各期理财产品是针对当前相关法律、法规和规定设计而成，如遇到国家宏观政策和市场相关法律法规发生变化，可能影响到各期理财产品的发行、投资和兑付等工作正常进行，若出现上述情况，可能会导致客户收益受损的风险。
平台理财经理是否可以借钱给客户买他们自己的理财产品?
1、违反了。如果银行理财经理借钱给客户购买自己的产品，这就会产生利益冲突，因为这会影响他们的专业判断，并被视为违反了他们的职业操守，而且这也违反了银行或其所在机构的相关规定，因此这种行为是被判定违反职业操守。
2、原则上是不可以的。往没有贷款利率高，如果理财产品的收益率高过贷款利率，往往隐含着较大的风险，而且贷款时合另做它用。否则违规。
3、贷款不可以用于购买理财产品，文件明文规定如下：《流动资金贷款管理暂行办法》规定：贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
4、一般也会对借款方的经济收益、未来发展的前景等情况做详细的考察。 贷款是否可以用于购买理财产品，有什么文件明文规定？ 原则上是不可以的。
5、原则上是不可以的。因为理财产品的收益率往往没有贷款利率高，如果理财产品的收益率高过贷款利率，往往隐含着较大的风险，而且贷款时合同会明确用途，不能另做它用。否则违规。
某银行的理财经理在面对个人理财客户时的以下行为,违反了审慎性原则的...
【答案】：D D商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金，违反了审慎性原则。故选D。
【答案】：D 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第四条规定，商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财业务进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。
商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金违反了审慎性原则。
因此，商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，A选项违反了审慎性原则。
【答案】：C，E CE商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品，C选项错误；客户私生活属于个人隐私，不应该去了解，E项错误。故选CE。
到此，以上就是小编对于理财经理行为守则的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
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