外部欺诈风险包括哪些（外部欺诈风险包括哪些方面）-金蝶财经网

大家好！今天给各位分享外部欺诈风险包括哪些的知识，其中也会对外部欺诈风险包括哪些方面进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本篇目录：

外部欺诈风险是指来自银行外部人员的欺诈行为导致银行损失的风险，例如骗贷、信用卡诈骗等。这类风险通常是由于不法分子利用各种手段欺骗银行，从而非法获取银行资金。

建立外部欺诈风险信息管理平台具有广泛的应用范围。首先，它可应用于金融领域，防止各类金融欺诈行为的发生。

操作风险。根据查询相关***息显示，外部欺诈属于银行风险中的操作风险，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

意思就是代表对方账户存在欺诈行为被投诉或举报过，要谨慎转账。

来自银行外部人员的欺诈行为导致银行损失的风险，比如说骗贷，信用卡诈骗等等。

平台风控是什么意思平台风控是指风险管理者采取各种措施和方法，减少风险事件发生带来的损失。

1、法律风险。据中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。出现操作风险需要：上报，不能隐瞒。跟踪，量化实际损失。反馈，检讨制度是否需要修订，明确相关人员的责任。

2、银行内部操作风险包括：(1)银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务。(2)银行内部贷款管理体制不健全，岗位设置不合理，责权不明确，对大额贷款和风险高的贷款品种没有进行认真的事前尽职调查和贷款后评价。

3、操作风险：操作风险主要是指因银行内部人员的操作不当造成银行承受一些直接或是间接的损失。法律风险：法律风险主要是指银行方面因为同用户或是组织单位的法律***而进行一定的经济赔偿，是银行资产损失的原因之一。

4、【答案】：A，C，D，E 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。故本题选ACDE。

5、操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成的损失的风险，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

外部事件外部欺诈/*** 外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为，包括外部的***、抢劫、涉枪行为；伪造、变造多户头支票，骗贷等欺诈行为。

声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险。(7)法律风险。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。【本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

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本节从人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四个方面对操作风险形成的原因、损失种类及特征进行分析。

到此，以上就是小编对于外部欺诈风险包括哪些方面的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。